Leaders in Finance AML Event 2025: ‘Geen tijd om achterover te leunen’
Op 2 oktober 2025 vierde het Leaders in Finance AML Event zijn eerste lustrum, waarbij werd teruggeblikt op de afgelopen periode en vooral vooruit werd gekeken naar de te verwachten ontwikkelingen in de komende vijf jaar. Met alle nieuwe regelgeving en voorschriften in het kader van AMLA en AMLR komt er veel op de sector af. Maar dat de strijd tegen financiële criminaliteit onverminderd doorgaat, was gezien de volle zaal ‘crimefighters’ een keiharde noodzaak.
Na het welkomstwoord door moderator Irene Rompa werd – in verband met de jubileumeditie, voordat het eigenlijke programma begon – de aanwezigen een korte terugblik gegund op hoe de twee LiF-oprichters Jeroen Broekema en Ernst Beskers, elkaar vonden en de formule van het platform – en de spin-offs ervan – tot het hedendaagse succes wisten te brengen.
No time to lean back
In dat kader van terugblikken paste vervolgens het interview met Willem Schudel (De Nederlandsche Bank), waarin hij het rapport ‘Van herstel naar balans’ uit 2022 besprak. Hij betoogde dat het rapport nog steeds relevant is en dat het belang van een risicogerichte aanpak breed wordt gedragen, waarbij het toepassen van regels inmiddels flexibeler is geworden.
Hij benadrukte daarnaast het belang van samenwerking binnen het totale AML-ecosysteem. Volgens hem is die samenwerking “behoorlijk goed”, maar is er geen tijd om het rustig aan te doen. “There is simply no time to lean back,” aldus Schudel.
Dat er niet is achterovergeleund, konden we daarna horen in de “dissonante” bijdrage van professor Daan Doorenbos (Radboud Business Law Institute en Stibbe), die een tegengeluid liet horen door zich af te vragen of we niet zijn doorgeslagen met de antiwitwaswetgeving. Er komen steeds maar nieuwe richtlijnen, of zoals hij het beeldend schetste: “Er komt een tsunami aan voorschriften op ons af.”
Terwijl samenleving en politiek banken de schuld geven van het “doorslaan”, legt hij de schuld voornamelijk bij het Openbaar Ministerie, dat volgens Doorenbos wel lijkt op een “serial killer”, waarbij vooral de poortwachter wordt gecriminaliseerd. De oplossing zou volgens hem dan ook bij het OM moeten liggen, maar dat laat vooralsnog geen zelfreflectie zien. “Er is geen teken van voortschrijdend inzicht,” aldus Doorenbos.
Hierna liet Anet van Schijndel (Politie Nederland) aan de hand van een case study zien dat hypotheekfraude een serieuze zaak is voor de financiële sector. Daarbij legde ze vooral de nadruk op het belang van het delen van data tussen publieke en private partijen. Volgens haar zou veel fraude kunnen worden voorkomen als banken toegang hadden tot gegevens over het opgegeven inkomen. “Daarbij is natuurlijk verificatie essentieel,” besloot Van Schijndel.
Complex systeem
Het eerste panel daarna, bestaande uit moderator Marit Hoegen (Deloitte), Karim Tadjer (ING), Hilko van Rooijen (Adyen) en Helène Erftemeijer (NVB), besprak de uitdagingen voor het AML-ecosysteem door de snelle ontwikkelingen op het gebied van technologie en regelgeving. Volgens het panel is het een complex systeem en wordt de focus steeds meer verlegd van lokaal/nationaal naar internationaal, wat dan ook om een andere (internationale) aanpak vraagt.
AMLA en AMLR zorgen voor die internationale aanpak, waarbij het volgens het panel een uitdaging is om alle data op de juiste plaats te krijgen. De internationale harmonisering moet natuurlijk niet ontaarden in een opeenstapeling van regels. Volgens Erftemeijer is de NVB hard aan het werk om zaken rondom regels en regelgeving te vereenvoudigen – en dat harde werken geldt voor de hele AML-keten. “Put on your boots and let’s get the work done,” was de oproep van een pragmatische Erftemeijer.
Efficiënt en effectief
Na de koffiepauze was het tweede panel, met Gwendolyn van Tunen (ASN Bank), Jaap van der Molen en Robin de Jongh (Rabobank) aan zet om hun ideeën over de toekomst van AML-afdelingen naar voren te brengen. Vooral de kracht van samenwerking en technologische innovatie, zoals data-analyse en AI, werd daarbij benadrukt.
Een van de consequenties van die technologische vernieuwing was volgens het panel de verwachting dat al over twee jaar 20% minder mensen werkzaam zullen zijn bij het onderzoek naar witwassen. Het kost de maatschappij en de banken te veel geld en het werk kan door gebruik van GenAI sneller, beter en goedkoper. “We simply need to change to become more efficient and effective,” aldus een van de panelleden.
In het daaropvolgende interview met Hennie Verbeek-Kusters (hoofd FIU-Nederland) ging het vooral over de relevante en cruciale internationale samenwerking in de aanpak van financieel-economische criminaliteit. Volgens haar is die samenwerking vanaf het begin al constructief en wordt de Nederlandse inbreng door het buitenland “gewaardeerd”.
Ook Verbeek-Kusters merkte op dat met de komst van AMLA en AMLR de internationale bundeling van krachten een impuls heeft gekregen, waardoor steeds efficiënter en effectiever kan worden opgetreden tegen financiële criminaliteit. Ze stipte nog wel aan dat ook een organisatie als de FIU niet ongevoelig is voor terugkoppeling, of zoals zij het zei: “Effective feedback to the FIU is relevant and will always be elaborated.”
Hierna volgde de speech van Chiara Bacci (Deputy Head of the AMLA Task Force van de Europese Commissie), die via een online verbinding onder meer duidelijk maakte hoe de AMLA tot stand kwam en wat de toekomstige verwachtingen zijn van het AML-toezichtsysteem in de EU.
Vrolijke noot
Als afsluiter van het programma zorgde de Amerikaans-Nederlandse komiek Greg Shapiro, tevens auteur, spreker en coach, voor de vrolijke noot van deze jubileumeditie. Hij hield het publiek een spiegel voor, waarbij hij vanuit Amerikaans perspectief keek naar de financiële sector en de Nederlandse maatschappij als geheel.
Hij wist het gemêleerde AML-publiek in hoog tempo te boeien met zijn treffende vergelijkingen, uitspraken en verwijzingen. Zo kwam hij naar Nederland (“culture shock”) onder meer vanwege een andere belastingcultuur. “I wanted my taxes to be used for actual purposes.” Hij hield ook van de “Dutch directness”: “So we immediately know where we stand.”
Leuk ook voor de financiële sector was zijn terugblik op de geschiedenis met ‘onze uitvinding’ van het kapitalisme. “You invented capitalism,” riep hij tegen de zaal vol financiële expertise. Hij besloot zijn verhaal met een aantal Nederlandse woorden en namen die in Amerikaanse oren vreemd klinken. In de context van het onderwerp was het vooral de uitspraak van Rabobank – “rob a bank” – die tot hilariteit leidde.
Na afloop kon er uiteraard volop genetwerkt en nagepraat worden onder het genot van een heerlijke vegetarische lunch – een mogelijkheid waar volop gebruik van werd gemaakt.
Het evenement werd mede mogelijk gemaakt door partners de Nederlandse Vereniging van Banken, Deloitte, SAS, NICE Actimize, Cito, Lepaya, DPA en LexisNexis Risk Solutions.
