Leaders in Finance Compliance Event 2025: ‘Compliance is one of the coolest jobs’
Waar compliance niet zo lang geleden nog werd beschouwd als een ‘backroom job’, hoor je vandaag de dag heel andere geluiden. Het compliance-speelveld is voortdurend aan het veranderen waardoor het voor veel (nieuwe) compliance officers een uitdagende en uiterst relevante ‘job’ betekent, die juist binnen de financiële sector van groot belang is.
Onder meer over het benutten van - en inspelen op - dat veranderende speelveld ging het tijdens de tweede editie van het Compliance event op 18 september, dat werd georganiseerd door Leaders in Finance en plaatsvond bij Kontakt der Kontinenten te Soesterberg.
Na het welkomstwoord en de introductie door moderator Irene Rompa werd het plenaire programma afgetrapt door Mirjam Bakker (tot voor kort CCO bij ABN AMRO), die in een video interview onder meer advies meegaf aan de nieuwe generatie compliance officers. “Vind balans, wees nieuwsgierig naar de buitenwereld en wees vloeiend in AI”, was haar afsluitende boodschap.
Vertrouwen als basis
Hierop aansluitend volgde de keynote door Dorthe Tolborg (Danske Bank), waarin zij de snelle transitie schetste waar de sector sinds 2023 mee te maken heeft. Ze liet zien dat actuele thema’s zoals data handling, geopolitieke ontwikkelingen en AI-adoptie inmiddels een vaste plek hebben in de compliancecultuur.
Daarnaast maakte ze duidelijk dat het bij compliance niet alleen gaat over regels, maar dat vertrouwen de basis is voor een waardevolle samenwerking. Vertrouwen moet je echter wel zien te verdienen, volgens Tolborg. Wat daarbij helpt is een andere, meer actieve benadering, of in haar woorden: “from a reactive rule-based approach to becoming a proactive partner and strategic enabler”.
Vertrouwen was ook een van de sleutelwoorden van de volgende spreker, David Minderhoud (CEO International Card Services) die vanuit zijn perspectief als bankier redeneerde dat “wanneer je weet hoe je vertrouwen kunt verkopen, je dan pas alle bijproducten zoals hypotheken kunt verkopen”.
Volgens hem is de rol van compliance om vooral een goede partner te zijn voor de banken, waarbij hij constructief advies van een compliance officer kan waarderen zolang het niet neutraal is. “Het mag positief of negatief zijn, maar uiteraard het liefst positief”, aldus Minderhoud.
Operationele veerkracht
Minderhoud zat vervolgens ook in het panel dat werd aangevuld door Tom van de Laar (Rabobank) en moderator Christiaan Visser (Partner bij Deloitte). Zij bespraken de operationele veerkracht en wat de belangrijkste kwaliteiten van CCO’s in deze context moeten zijn.
Wat vooral genoemd werd waren capaciteiten / kenmerken zoals specifieke expertise, nieuwsgierigheid en het kunnen verwerken van data. Daarnaast moet je vooral vooruit kunnen denken. “Want perspectieven veranderen voortdurend”, aldus een van de panelleden.
Hierna was het de beurt aan Willem-Jan Megens (ING) die in zijn speech de ontwikkelingen in de wereld besprak en hoe compliance ermee omgaat. Denk daarbij aan geopolitiek, nieuwe technologieën en AI. Volgens hem vormt AI - naast alle voordelen en kansen ervan - een geheel nieuw risico-landschap, waardoor compliance een steeds prominentere rol krijgt. “Compliance is geen back-office functie”, aldus Megens.
AI-adoptie
Na de koffiepauze besprak het tweede panel met Suzanne de Gruijter (PGGM) en Andrew Yarwood (Soldo Financial Services Ltd) de rol van compliance bij technologische innovatie. Beiden gaven aan dat ze proactief AI gebruiken, bijvoorbeeld bij het analyseren van documenten over greenwashing of het gebruik van verschillende ‘tools’. Yarwood gaf daarbij nog wel de waarschuwing: “Keep checking tools”.
Dat er grote uitdagingen zijn met het adopteren van AI waren ze het eens en ze kwamen desgevraagd met een aardige oneliner als advies: “Do it, test it, validate it, and if it doesn’t work, repair it.” Op de vraag of AI “ons” op termijn zal vervangen was De Gruijter stellig : “Nee, maar het zal over 5 jaar massaal ingezet en gebruikt worden”.
De rol van technologie bij compliance werd vervolgens onder de loep genomen door het derde panel met Vanessa van der Does (NN Group) en Wibout de Klijne (Triodos Bank). In het kader van het constant veranderende landschap werd er ingezoomd op de (culturele) verschillen per land over hoe er wordt omgegaan met de adoptie van nieuwe technologie zoals bijvoorbeeld AI.
Ze constateerden dat het veel tijd vergt om al die internationale verschillen te harmoniseren om van daaruit nog efficiënter te kunnen werken. Onder meer vanwege alle hedendaagse ontwikkelingen en uitdagingen vond Van der Does haar baan als compliance officer een prachtige baan, of zoals zij het treffend up-to-date wist te verwoorden: “Compliance is one of the coolest jobs”.
Dialoog
De ontwikkeling van compliance in de afgelopen 20 jaar werd in de volgende speech door Theodor Kockelkoren (Staatstoezicht op de Mijnen) besproken. Uiteraard constateerde ook hij dat er veel is veranderd, maar dat nog onveranderd een van de belangrijkste drijfveren voor compliance het beperken van financiële misdaden is.
Daarnaast benadrukte hij het belang van een goede dialoog tussen alle partijen aangaande regels en voorschriften. Kockelkoren stelde daarbij dat een dialoog moet zijn gebaseerd op feiten en dat compliance een rol moet hebben in die dialoog nog voordat de regels en voorschriften worden geïmplementeerd. Dat alles moet in goed overleg kunnen volgens hem. “Do not quarrel the rule, but guard the dialogue as well”, aldus Kockelkoren.
Onstuimige groei
Als laatste spreker van de dag mocht Hugo Leijtens (Cense), zijn speech over crypto-compliance houden. Hij bracht met aanstekelijk enthousiasme een boeiend verhaal over de onstuimige groei van Bitcoin, blockchain en meer recentelijk tokenization en wat we kunnen verwachten in de (nabije) toekomst.
Hij liet ook zien dat blockchain inmiddels wordt opgenomen door de financiële sector met de introductie van een stablecoin. (Zoals we nu ook kunnen zien in de recente samenwerking tussen ING en acht andere Europese banken met de lancering van een eigen stablecoin. red.)
Volgens Leijtens gaan momenteel in steeds sneller tempo banken in Europa – en dan vooral in Zwitserland- over op de adoptie van crypto. Er zijn inmiddels banken met ‘all-in adoption’. “Crypto stopt dan ook niet met groeien”, was de boodschap van Leijtens. De teneur van zijn verhaal was dan ook duidelijk: “digitale ‘assets’ zijn geen bedreiging voor compliance, maar zijn juist een kans om het te versterken”.
Na afloop was er de inmiddels vertrouwde vegetarische netwerklunch, waar volop gebruik van werd gemaakt.
Het Leaders in Finance Compliance Event 2025 werd mede mogelijk gemaakt door Deloitte, Rabobank, Lepaya, Cense AG, Vereniging voor Compliance Professionals en de Nederlandse Vereniging van Banken.
