NVB waarschuwt voor te strikte Europese anti-witwasregels: 'Voorkom onnodige lasten voor klanten'
De Nederlandse Vereniging van Banken roept de European Banking Authority op om de impact van nieuwe anti-witwasregels op klanten te beperken. De brancheorganisatie waarschuwt voor een te starre en bureaucratische aanpak, die leidt tot onnodige administratieve lasten voor bonafide klanten.
De voorgestelde regels – vastgelegd in de ontwerpteksten van de nieuwe Europese Anti-Witwasverordening (AMLR) – verplichten banken on vergaande klantinformatie op te vragen, zoals geboortestad, nationaliteit en eigendomsstructuren, ongeacht het daadwerkelijke risicoprofiel van de klant.
Volgens de NVB leidt deze one-size-fits-all benadering tot vertragingen en extra lasten, zonder dat de effectiviteit van de witwasbestrijding aantoonbaar toeneemt.
De NVB pleit daarom voor een meer proportionele, flexibele en risicogebaseerde aanpak. “Het anti-witwasbeleid is het meest effectief wanneer instellingen maatwerk kunnen leveren op basis van daadwerkelijke risico’s. Een starre benadering werkt contraproductief en raakt juist de klanten die geen verhoogd risico vormen."
De branchevereniging is wel positief over de voorgestelde overgangsperiode tot 2032 voor het actualiseren van klantgegevens, waardoor banken hun systemen geleidelijk kunnen aanpassen zonder directe hinder voor klanten.
De vereniging benadrukt haar blijvende inzet tegen witwassen en terrorismefinanciering, maar vraagt de EBA om bij de verdere uitwerking van de regels meer rekening te houden met de praktijk.
“Effectieve bestrijding van witwassen vraagt om duidelijke definities, werkbare procedures en voldoende ruimte voor maatwerk – niet om extra lasten voor klanten zonder verhoogd risico.”
