Vastgoedtak Achmea beboet voor overtreden Wwft
De Autoriteit Financiële Markten heeft een tweetal boetes opgelegd van €850.000 aan Achmea Real Estate – de opvolger van Syntrus Achmea Real Estate & Finance . Het bedrijf heeft zich volgens de toezichthouder niet gehouden aan de antiwitwaswet.
Uit onderzoek van de AFM bleek dat Syntrus Achmea tussen 2018 en 2022 elf ongebruikelijke transacties te laat heeft gemeld bij de FIU. Daarnaast werd in die dossiers onvoldoende voortdurende controle uitgeoefend op de cliënten en hun transacties, terwijl er volgens de AFM wel degelijk signalen waren van witwasrisico’s zoals hypotheekfraude, een witwasveroordeling of onverklaarbare hoge aflossingen.
De AFM acht de overtredingen dan ook “ernstig en verwijtbaar”. “De opgelegde boetes weerspiegelen de ernst en impact van de tekortkomingen. Syntrus Achmea Real Estate & Finance is een grote, professionele partij, en het ging niet om incidentele fouten.”
Achmea laat weten de gemaakte fouten te betreuren. “Ze hadden niet mogen gebeuren en ze stroken niet met de waarden en professionele standaarden van het bedrijf.”
Het bedrijf heeft de overtredingen erkend en de boetes geaccepteerd. De oorspronkelijke boetes van elk 1 miljoen euro zijn daarom verlaagd tot 850.000 euro.
De AFM stipt tot slot aan dat Syntrus Achmea inmiddels een verbetertraject is ingegaan om beter te voldoen aan de wet. Achmea Real Estate is overigens niet meer actief in hypotheken.
