Van Wwft naar AMLR: wat verandert er écht?
Sinds 2008 vormt de Wwft de basis voor cliëntonderzoek en de aanpak van witwas- en terrorismefinanciering in Nederland. Per 10 juli 2027 wordt deze wet grotendeels vervangen door de Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Daarmee maakt nationale wetgeving plaats voor één Europees regelgevend kader, waarin de regels voor cliëntonderzoek en witwaspreventie verder worden geharmoniseerd.
Veel organisaties vragen zich momenteel vooral af: ‘Welke nieuwe regels komen erbij?’ Toch ligt de belangrijkste verandering niet zozeer in de inhoud van de regelgeving, maar in de manier waarop organisaties hun compliance organiseren én aantonen dat zij aan de regels voldoen.
Van professionele afweging naar aantoonbare naleving
De Wwft is van oudsher gebaseerd op een risicogebaseerde aanpak. Organisaties bepalen op basis van hun professionele oordeel welke controles passen bij een specifieke klant of situatie. Dat uitgangspunt blijft ook onder de AMLR overeind. Tegelijkertijd geeft de AMLR op verschillende onderdelen concreter aan hoe het cliëntonderzoek moet worden uitgevoerd en welke informatie moet worden vastgelegd.
De nadruk verschuift daarmee van professionele interpretatie naar een meer uniforme uitvoering en aantoonbare naleving.
De vraag van een toezichthouder wordt daardoor niet alleen: ‘Waarom heb je deze keuze gemaakt?’, maar ook: ‘Kun je aantonen dat het cliëntonderzoek volgens het beleid en de wettelijke eisen is uitgevoerd?
Wat betekent dat voor organisaties?
Voor veel Wwft-plichtige organisaties betekent de komst van de AMLR dat niet alleen het bestaande beleid moet worden aangepast. Ook de manier waarop cliëntonderzoek in de dagelijkse praktijk wordt uitgevoerd en gedocumenteerd, vraagt aandacht.
Zo wordt het belangrijker om bedrijfsgegevens, UBO’s en eigendomsstructuren onafhankelijk te verifiëren. Ook moet duidelijk worden vastgelegd welke informatie bij het cliëntonderzoek is gebruikt en uit welke bron die informatie afkomstig is. Tijdens de klantrelatie moeten relevante wijzigingen bovendien actief worden gemonitord en beoordeeld.
De grootste verandering zit daarmee niet uitsluitend in nieuwe verplichtingen, maar vooral in de manier waarop organisaties hun complianceprocessen inrichten. Betrouwbare informatie, goede documentatie en een consistente uitvoering worden steeds belangrijker om aantoonbaar aan de AMLR te voldoen.
Begin op tijd met voorbereiden
Hoewel de AMLR pas op 10 juli 2027 van toepassing wordt, is het verstandig om nu al te beoordelen of de huidige werkwijze aansluit op de nieuwe Europese eisen.
Organisaties die hun processen, systemen en databronnen nu al kritisch tegen het licht houden, kunnen de overgang naar het nieuwe regelgevingskader straks een stuk eenvoudiger maken.
Hoe Company.info ondersteunt
Veel van de veranderingen die de AMLR met zich meebrengt, vragen om betrouwbare en actuele bedrijfsinformatie. Company.info ondersteunt organisaties daarbij met onder meer actuele bedrijfsinformatie, UBO-data, monitoring van relevante wijzigingen en workflowconsistentie binnen KYC-processen.
De informatie kan via een API worden geïntegreerd of direct beschikbaar worden gesteld binnen de KYC-oplossing van Company.info. Daarmee helpt Company.info organisaties om cliëntonderzoek efficiënter uit te voeren en zich tegelijkertijd voor te bereiden op de komst van de AMLR.
Webinar | Van Wwft naar AMLR
Tijdens ons gratis webinar op donderdag 1 oktober neemt Richard Monkau van Nederlandse Compliance & Integriteit Professionals deelnemers mee in de belangrijkste veranderingen onder de AMLR. Aansluitend maakt Mia Ju Stange van Company.info de vertaalslag naar de rol van betrouwbare bedrijfsdata, monitoring en tooling in de praktijk.
Meld je hier gratis aan.
Een artikel van Company.info. Op ons AMLR Kenniscentrum vind je meer informatie over de overgang van de Wwft naar de AMLR, inclusief een AMLR Quick Guide.
