DNB beboet ABN AMRO met €8,5 miljoen voor gebrekkige witwascontroles
De Nederlandsche Bank heeft ABN AMRO een boete van €8,5 miljoen opgelegd wegens structurele tekortkomingen in haar witwascontroles bij hoogrisicoklanten. In vijf onderzochte dossiers ging de bank tussen september 2023 en september 2024 onvoldoende diepgaand na of transacties klopten.
Volgens DNB voerde ABN AMRO de voortdurende controle op klanten met verhoogde integriteitsrisico’s onvoldoende kritisch en doortastend uit. Concrete signalen bleven liggen: grote contante geldopnames, transacties met hoog- of verhoogd-risicolanden, omvangrijke en frequente commissiebetalingen, mogelijke betrokkenheid bij ‘dual use’-goederen en aanwijzingen voor het omzeilen van de Rusland-sancties via tussenhandelaren.
De bank vertrouwde daarbij te veel op verklaringen van klanten zonder die te verifiëren, en sloot onderzoeken regelmatig af zonder passend vervolg, ook als essentiële informatie ontbrak. DNB spreekt van een structureel gebrek aan diepgang en noemt de tekortkomingen ernstig en verwijtbaar.
Tekort in de poortwachtersrol
Onder de Wwft fungeren banken als poortwachters van het financiële stelsel: ze moeten weten wie hun klant is, waar diens geld vandaan komt en wat ermee gebeurt, en ongebruikelijke transacties melden bij de FIU-Nederland. Juist bij hoge risico’s verwacht DNB extra onderzoek – en daar schoot ABN AMRO tekort.
De boete bedroeg oorspronkelijk €10 miljoen, maar DNB verlaagde die met 15% tot €8,5 miljoen via een vereenvoudigde afdoening: ABN AMRO erkent de feiten, accepteert de boete en gaat niet in bezwaar. DNB woog daarbij mee dat de bank een grote onderneming met draagkracht is, maar hield ook rekening met de herstelmaatregelen en de constructieve houding van de bank.
ABN AMRO zegt de ernst te erkennen en betreurt dat zij in de onderzochte dossiers niet aan de verwachte normen voldeed. De bank wijst op de vooruitgang van de afgelopen jaren, waarbij duizenden medewerkers zijn ingezet om de controles te versterken.
Het is niet de eerste keer dat ABN AMRO wordt bestraft voor gaten in haar witwasbeleid. In 2021 schikte de bank voor €480 miljoen met het Openbaar Ministerie na een strafrechtelijk onderzoek naar structurele tekortkomingen. Ook ING trof in 2018 zo’n schikking, van €775 miljoen, terwijl Rabobank nog een boete boven het hoofd hangt nu die het op een rechtszaak laat aankomen.
