Onderzoeksbureau Celent plaatst NICE Actimize in de hoogste categorie van zijn onderzoek naar systemen voor adverse media screening. Van de 25 beoordeelde aanbieders scoort het bedrijf zowel op technologie als op functionaliteit in de kopgroep, die Celent aanduidt als ‘Luminary’.
Het rapport ‘Know Your Customer Systems: Adverse Media Screening Technology Capabilities Matrix’ beschrijft en beoordeelt de functionaliteit en de technologie van 25 leveranciers. Aanbieders die volgens Celent uitblinken in geavanceerde technologie en in breedte van functionaliteit, en daarbij een leidende marktpositie hebben, komen in de categorie Luminary terecht.
Het screenen van negatieve berichtgeving is een vast onderdeel geworden van know your customer (KYC) en anti-money laundering (AML). Banken moeten niet alleen weten wie hun klant is, maar ook of die klant in het nieuws is gekomen door fraude of andere misstanden. Wie dat handmatig doet, spit per klant honderden artikelen in meerdere talen door om te bepalen of één naam ergens verkeerd valt.
Nieuwsberichten wegen met AI
Precies dat handwerk willen de systemen uit het onderzoek vervangen. Celent omschrijft het aanbod van NICE Actimize als een oplossing die de bewaking van negatief nieuws automatiseert: berichten uit meerdere externe bronnen worden samengebracht, waarna het systeem ze scoort en per entiteit samenvat.
Als sterk punt noemt het rapport de inzet van generatieve AI voor samenvattingen en commentaar per artikel, bedoeld om de belangrijkste risico-indicatoren snel zichtbaar te maken. Daarnaast wijst Celent op de sentimentanalyse die berichtgeving in realtime rangschikt op toon en ernst.
Bij die rangschikking weegt het systeem hoe vaak en hoe prominent iemand wordt genoemd, welke rol de persoon in het artikel speelt, hoe direct de koppeling met een negatieve gebeurtenis is en hoe diep de informatie gaat.
“Organisaties zoeken oplossingen voor adverse media die de onderzoekslast verlagen en tegelijk het zicht op risico’s verbeteren”, zegt Neil Katkov (Risk Director bij Celent en auteur van het rapport). “NICE Actimize combineert geavanceerde AI met brede screening, zodat financiële instellingen relevante informatie kunnen prioriteren en hun KYC- en AML-besluitvorming versterken.”
Van eerste kennismaking tot doorlopende bewaking
De screening zit op meerdere plekken in het klantproces: bij het aannemen van nieuwe klanten, bij het reguliere en het verscherpte cliëntenonderzoek en bij de doorlopende bewaking van sanctielijsten en transacties. Via de module X-Sight DataIQ Adverse Media doorzoeken instellingen wereldwijd nieuws en openbare bronnen op negatieve informatie.
Meertalige verwerking en entiteitsherkenning moeten daarbij het aantal valse treffers terugdringen – het bekende probleem waarbij een onschuldige klant wordt verward met een naamgenoot in een fraudezaak. Analisten krijgen vervolgens een door AI gegenereerde samenvatting als context bij hun beslissing.
Wat er nog op de rol staat
Het rapport noemt ook wat NICE Actimize nog wil toevoegen: extra vooraf gekoppelde databronnen, zoeken op basis van natuurlijke taalverwerking, zoekopdrachten en analyse via grote taalmodellen en het aanmaken van meldingen door zo’n taalmodel. Daarmee schuift het zwaartepunt verder van de analist naar het systeem.
“Het monitoren van adverse media is een cruciaal onderdeel van moderne AML- en KYC-programma’s”, zegt Craig Costigan (CEO van NICE Actimize). “Door AI-gestuurde intelligentie te combineren met doorlopende monitoring en contextuele risicoanalyse kunnen financiële instellingen voorbij handmatige beoordelingen gaan en sneller, beter onderbouwde beslissingen nemen.”
Volgens het bedrijf zelf gebruiken meer dan 1.000 organisaties in ruim 70 landen zijn software. De onderscheiding is een oordeel van Celent over leveranciers, naar buiten gebracht door een van die leveranciers zelf.