Intesa Sanpaolo verliest tientallen miljoenen door deepfake-fraude
Een omvangrijke fraude met een door AI nagebootste stem heeft Intesa Sanpaolo tientallen miljoenen euro’s gekost. De fraudeurs deden zich onder meer voor als Intesa Sanpaolo-topman Carlo Messina en een advocaat en wisten zo een reeks internationale betalingen in gang te zetten.
De zaak kwam in februari aan het licht. Volgens de Italiaanse krant Corriere della Sera kreeg de toenmalige voorzitter van de private banking-dochter van Intesa Sanpaolo via WhatsApp een bericht dat afkomstig leek van CEO Carlo Messina. Daarin werd hij gevraagd met spoed mee te werken aan een buitenlandse financiële transactie.
Kort daarna werd Molesini gebeld door iemand die zich voordeed als een senior partner van een internationaal advocatenkantoor. Die bevestigde het verzoek. Voor het telefoongesprek gebruikten de fraudeurs AI om de stem van de advocaat overtuigend na te bootsen.
Door de combinatie van het WhatsApp-bericht, het telefoongesprek en later ook vervalste e-mails leek het verzoek volgens de berichtgeving geloofwaardig. Molesini gaf daarop opdracht aan de financiële afdeling om meerdere bedragen over te maken naar buitenlandse rekeningen. Het grootste deel van de transacties had China en Hongkong als bestemming.
Miljoenen teruggehaald
De fraude werd relatief snel ontdekt door de beveiligingssystemen van de bank. In samenwerking met autoriteiten in Italië, China en Portugal kon bijna €60 miljoen worden teruggehaald.
Daarmee is echter niet het volledige bedrag veiliggesteld. Naar schatting ontbreekt nog €36 miljoen. Volgens bronnen van Reuters is het geld via verschillende buitenlandse bankrekeningen verplaatst en vervolgens omgezet in cryptovaluta.
De zaak heeft ook gevolgen gehad binnen de bank. Molesini stapte in maart op als voorzitter. Destijds werd alleen gemeld dat hij om persoonlijke redenen vertrok; verdere details werden niet bekendgemaakt.
Het Italiaanse Openbaar Ministerie onderzoekt de zaak en probeert het verdwenen geld te traceren. Volgens Reuters is een in het buitenland verblijvende verdachte in beeld.
