Volgende week is het zover: het AML Event van Leaders in Finance. Een van de keynote sprekers is Rikke-Louise Ørum Petersen, Executive Board Member bij de Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA). De nieuwe Europese autoriteit is volop in opbouw en krijgt een belangrijke rol in de verdere harmonisatie van de Europese aanpak van witwassen en terrorismefinanciering.
In aanloop naar het event geeft Petersen alvast een inkijkje in enkele van de belangrijkste ontwikkelingen die ook daar aan bod komen. Zo spreekt ze over de verdere Europeanisering van de AML-regelgeving, de opbouw van AMLA en de mogelijkheden om informatie-uitwisseling tussen financiële instellingen en overheden te versterken.
Je maakte de overstap van de Deense publieke sector naar een Europese organisatie in Frankfurt. Hoe groot was die verandering voor jou persoonlijk?
“Het is een grote verandering geweest: een nieuw land, een nieuwe organisatie en een veel sterker Europees perspectief. Persoonlijk was het natuurlijk even wennen om naar Frankfurt te verhuizen terwijl mijn gezin in Denemarken is gebleven. ”
“Professioneel gezien ging ik van een bestaande autoriteit naar het helpen opbouwen van een volledig nieuwe Europese autoriteit. Dat is uitdagend, maar tegelijkertijd ontzettend interessant. Wat ik vooral waardeer, is dat ik samenwerk met collega’s uit heel Europa. Iedereen brengt andere ervaringen en perspectieven mee, maar we werken aan dezelfde missie. ”
“Frankfurt begint inmiddels echt als een tweede thuis te voelen. Niet alleen voor mij, maar ook voor mijn man en onze twee kinderen.”
Er is een bredere ontwikkeling richting een ‘Europeanisering’ van AML-regelgeving: minder nationale regels en meer uniforme Europese standaarden. Gaat Europa volgens jou inderdaad die kant op en wat drijft die ontwikkeling?
“Absoluut. Financiële criminaliteit houdt zich niet aan nationale grenzen. Onze aanpak kan daarom ook niet ophouden bij die grenzen. ”
“Met AMLA bewegen we van gefragmenteerde nationale benaderingen naar een daadwerkelijk Europees AML/CFT-systeem, met een Single Rulebook, meer consistente supervisie en een sterkere samenwerking tussen FIU’s. Dat betekent overigens niet dat nationale autoriteiten worden vervangen. Het gaat er juist om expertise en informatie uit verschillende landen met elkaar te verbinden. Zo kunnen we risico’s eerder herkennen en effectiever optreden.”
Hoe verloopt de praktische implementatie, zowel binnen AMLA als van de nieuwe regelgeving? Zijn mensen, processen en systemen inmiddels voldoende ingericht om te voldoen aan wat de AMLR vraagt?
“We bouwen AMLA en implementeren tegelijkertijd een nieuw Europees AML/CFT-kader. Er gebeurt dus veel tegelijk. We zijn bezig met het aantrekken van mensen, het bouwen van systemen en processen, het ontwikkelen van het Single Rulebook en de voorbereidingen op directe supervisie vanaf 2028. ”
“We moeten daarin prioriteiten stellen. Onze focus ligt daarom op wat in de praktijk het grootste verschil kan maken. Tegelijkertijd zou de sector niet moeten wachten. De richting waarin we bewegen is duidelijk en organisaties zouden nu al met hun voorbereidingen moeten beginnen.”
Kijkend naar artikel 75 van de AMLR over transaction monitoring: is daar daadwerkelijk beweging te zien? En gaat dit de manier veranderen waarop banken onderling en met overheden samenwerken en informatie delen?
“Ja, ik denk dat artikel 75 daar veel potentie voor heeft. Criminele netwerken hebben vaak zicht op het volledige plaatje, terwijl individuele financiële instellingen meestal maar een deel daarvan zien. Informatiedelingspartnerschappen kunnen helpen om die losse puzzelstukken bij elkaar te brengen en de samenwerking tussen de private en publieke sector te versterken. ”
“Tegelijkertijd moet het delen van informatie altijd samengaan met een sterke bescherming van persoonsgegevens en andere fundamentele rechten. Daarom werken AMLA en de European Data Protection Board (EDPB) gezamenlijk aan richtsnoeren. Het doel is om een kader te creëren dat effectief is in de strijd tegen financiële criminaliteit en tegelijkertijd de fundamentele rechten beschermt.”
Wat is volgens jou momenteel de grootste kans voor Europa in de strijd tegen witwassen? En wat is de grootste bedreiging, specifiek voor de financiële sector?
“De grootste bedreiging is de snelheid waarmee financiële criminaliteit verandert. Technologie, geopolitieke ontwikkelingen en steeds geavanceerdere grensoverschrijdende netwerken spelen daar allemaal een rol in. ”
“Maar daarin ligt tegelijkertijd ook onze grootste kans. Europa beschikt over enorm veel gezamenlijke expertise, data en capaciteiten. AMLA biedt de mogelijkheid om die met elkaar te verbinden. ”
“Als we de 27 afzonderlijke perspectieven kunnen samenbrengen tot één gezamenlijk Europees beeld van risico’s en vervolgens ook gecoördineerd reageren, wordt Europa een stuk moeilijker om door criminelen te exploiteren.”
Meer informatie over het Leaders in Finance AML Event is hier te vinden.