De komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) en de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) markeert een fundamentele verschuiving in het Europese anti-witwaslandschap. Voor het eerst krijgt Europa een centrale toezichthouder en worden de regels via een ‘single rulebook’ geharmoniseerd.
De Nederlandse financiële sector staat dus voor een ingrijpende verandering. Om FEC-professionals voor te bereiden op deze Europese harmonisatie, lanceert Leaders in Finance Academy een nieuwe training die zich richt op de praktische interpretatie en implementatie van de nieuwe regels.
Duiding van Europese context en toezicht
In de sessies, die worden begeleid door Marit Hoegen (Partner), Mitchell Verstraate (Senior Manager) en El-Joné Kuit (Manager) van Deloitte, worden deelnemers vanuit meerdere perspectieven meegenomen in de achtergrond, doelstellingen en impact van AMLA en AMLR. Centraal staat de Europese context en het toezicht: wat verandert er en waarom?
Hoegen licht de urgentie toe: "Het unieke aan deze transitie is dat we niet alleen te maken krijgen met een nieuw, uniform regelgevend kader via de AMLR, maar ook met een centrale, (in)directe toezichthouder in de vorm van AMLA. Dit dwingt instellingen om verder te kijken dan de Nederlandse context en hun risicobeheersing te toetsen aan een Europese standaard.
"Instellingen staan nu voor een strategisch dilemma", vult Verstraate aan. "De hoofdlijnen van de AMLR, de zogeheten ‘level 1’-tekst, zijn bekend, maar we wachten nog op een golf van nadere invulling via technische standaarden (level 2) en richtsnoeren van AMLA (level 3). Volledig wachten op die duidelijkheid geeft misschien zekerheid en voorkomt dubbel werk, maar brengt de harde deadline van medio 2027 serieus in gevaar."
"De kunst is om een slimme balans te vinden: identificeer de ‘no-regret’ implementatiestappen die je nu al kunt zetten, en bouw tegelijkertijd de flexibiliteit in om je aanpak bij te sturen zodra er meer details bekend worden. Stilzitten is in ieder geval geen optie", aldus Verstraate.
Verkennen van interpretatieverschillen
Tijdens de peer-to-peer discussies wisselen vakgenoten in een vertrouwelijke setting perspectieven, ideeën en ervaringen uit. "In de praktijk zien we dat organisaties zoekende zijn naar de juiste interpretatie van de nieuwe regels", Maarten Bolk van Leaders in Finance Academy uit.
"Daarbij ontstaan logischerwijs verschillen in duiding en aanpak. In onze peer-to-peer sessie brengen we vakgenoten samen om in een vertrouwelijke setting kennis en inzichten te delen. Onder begeleiding van trainers die toezicht, beleid en praktijk samenbrengen, bespreken we hoe organisaties omgaan met de nieuwe kaders en waar interpretatieverschillen ontstaan."
Die zoektocht is herkenbaar voor veel organisaties in de financiële sector. De nieuwe Europese regelgeving roept vragen op over de impact van het AMLA-toezicht, verschillen in nationale implementatie, en concrete gevolgen, zowel op beleidsniveau als in de dagelijkse uitvoering.
Voor beleidsmakers en uitvoerders
De sessie is bedoeld voor eerste- en tweedelijns beleidsmakers, medior en senior analisten, en professionals die betrokken zijn bij de vertaling van AMLR/AMLA naar beleid en uitvoering.
"De AMLA ontwikkelt zich in hoog tempo en de datum waarop de AMLR volledig van toepassing wordt, nadert snel. Juist nu is het moment om samen stil te staan bij wat de nieuwe kaders betekenen, hoe deze proportioneel kunnen worden toegepast en waar dilemma’s ontstaan", besluit Maarten Bolk.
Geïnteresseerden kunnen voor meer informatie en registratie hier terecht.