BioCatch lanceert nieuwe versie van zijn anti-fraudetool Scams360
BioCatch heeft een nieuwe versie van zijn gedragsgebaseerde anti-scamtool gelanceerd. Het zogeheten BioCatch Scams360 stelt financiële instellingen in staat om het merendeel van authorized push payment-fraude in realtime te herkennen én voorkomen.
Bij authorized push payment-fraude worden slachtoffers psychologisch gemanipuleerd om geld over te maken naar criminelen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan bankhelpdeskfraude, datingfraude of online oplichting via websites zoals Marktplaats.
En de gevolgen zijn behoorlijk. Volgens de Global Anti-Scam Alliance verliezen consumenten wereldwijd jaarlijks meer dan $1 biljoen door oplichting – een bedrag dat alleen nog maar groter wordt. Nieuwe technologieën zoals GenAI stelt criminelen namelijk in staat om steeds slimmer en sneller te werk te gaan.
“We zien nu al een verbetering van 50% in onze detectie van niet-imitatie-scams”, legt BioCatch-Chief Product Officer Ayelet Eliezer uit. “Het huidige meldingspercentage van Scams360 – het aandeel transacties waarbij banken moeten ingrijpen – is bovendien toonaangevend in de markt.”
“Hierdoor kunnen banken hun operationele kosten laag houden, terwijl ze meer scams in realime stoppen, nog voordat er geld van de rekening van het slachtoffer verdwijnt.”
Kijken naar gedrag
Waar traditionele beveiligingssystemen vooral letten op betaalgegevens of het apparaat waarmee iemand inlogt, schieten ze vaak tekort bij het detecteren van moderne scams waarbij slachtoffers worden gemanipuleerd. Omdat slachtoffers bij deze fraudevorm zélf toestemming geven voor de betaling, merken gewone fraudedetectiesystemen deze betalingen niet op.
Scams360 kijkt daarom naar het gedrag van gebruikers, zoals hoe snel iemand typt, hoe de muis wordt gebruikt, of iemand aarzelt of ongewone handelingen verricht tijdens het internetbankieren. Daarnaast let het systeem op lange stiltes, verdachte apps of een telefoongesprek tijdens het bankieren.
Zo ziet BioCatch met verschillende signalen het verschil tussen normaal en verdacht gedrag, en helpt dit banken om fraude sneller te herkennen. De anti-fraudespecialist analyseert tot wel 3.000 van dit soort gedrags- en device-data om onderscheid te maken tussen legitieme en criminele activiteiten.
“In de afgelopen jaren zijn er veel nieuwe manieren gekomen om te betalen en online te winkelen”, vult Suzanne Sando (fraude-expert bij Javelin Strategy & Research) aan. “Hierdoor is het gedrag van consumenten veranderd en krijgen oplichters steeds meer kansen om zwakke plekken te vinden en mensen te misleiden.”
Criminelen maken hier volgens Sando volop gebruik van. “Het is daarom belangrijk dat banken en andere financiële bedrijven investeren in moderne en slimme manieren om fraude te voorkomen en op te sporen.”
