De Autoriteit Financiële Markten en Stichting DSI zetten hun samenwerking rond de vakbekwaamheid van beleggingsprofessionals voort. Beide partijen hebben een nieuw convenant gesloten, dat op 1 januari 2027 ingaat en een looptijd heeft van vijf jaar. De vakbekwaamheidseisen voor medewerkers van banken en beleggingsondernemingen blijven ongewijzigd.
Beleggingsprofessionals die klanten informeren of adviseren over beleggen, moeten over de juiste vakbekwaamheid beschikken. Een DSI-registratie kan worden gebruikt om aan te tonen dat aan die vereisten is voldaan. De registratie is niet verplicht, maar wordt door de AFM wel erkend als een manier om aan de eisen te voldoen.
Het nieuwe convenant bouwt voort op een samenwerking die sinds 2018 bestaat. Het huidige convenant loopt eind 2026 af en is sinds de invoering tweemaal stilzwijgend en ongewijzigd verlengd.
Voorafgaand aan de verlenging liet de AFM onderzoeken of het convenant nog voldoende effectief en efficiënt is. De onafhankelijke KWINK groep voerde daarvoor een effectiviteitsaudit uit. Ook sprak de toezichthouder met banken en beleggingsondernemingen over de manier waarop zij de vakbekwaamheid borgen van medewerkers die klanten informeren of adviseren over beleggen.
Uit de evaluatie blijkt dat het convenant effectief en efficiënt bijdraagt aan de naleving van de vakbekwaamheidseisen. Ook is er breed draagvlak voor DSI-registratie. De meeste banken en beleggingsondernemingen borgen de vakbekwaamheid van ten minste een deel van hun medewerkers via een door DSI geaccrediteerde opleiding.
Aansluiting op praktijk
Het nieuwe convenant bevat geactualiseerde verwijzingen naar wet- en regelgeving, evenals enkele nieuwe afspraken tussen de AFM en DSI. Die moeten onder meer zorgen voor een betere aansluiting van opleidingen op de praktijk. Daarnaast maken de partijen afspraken over de kwaliteit van het opleidingsaanbod en het monitoren van de klanttevredenheid.
Aan de inhoudelijke vakbekwaamheidseisen verandert niets. Medewerkers van banken en beleggingsondernemingen die klanten informeren of adviseren over beleggen, moeten vanaf 2027 dus aan dezelfde eisen voldoen als nu.