Kunstmatige intelligentie speelt een steeds belangrijkere rol binnen de mondiale vermogensbeheersector. AI wordt vooral gebruikt voor het doen van onderzoek, het detecteren van (ver)koopsignalen en het voorspellen van markttrends, zo blijkt uit onderzoek van Mercer. Echte beslissingen worden voorlopig nog nauwelijks toevertrouwd aan de technologie.
“Voor vermogensbeheerders is AI vandaag de dag vooral een assistent in plaats van een besluitvormer”, zegt Beverley Sharp (Global Manager Research Leader bij Mercer). “Dat heeft deels te maken met de fase van het adoptieproces waarin de meeste organisaties zitten.”
Veel vermogensbeheerders hebben AI nog niet bedrijfsbreed geïmplementeerd. Ruim de helft (55%) heeft de technologie al wel geïntegreerd in minimaal één van zijn beleggingsprocessen. 27% bevindt zich nog in de pilotfase en 18% is op nog op geen enkele manier bezig met AI.
Aan wil om verdere stappen te zetten ontbreekt het niet: de overgrote meerderheid (91%) is voornemens om haar AI-gebruik de komende twaalf maanden te verhogen.
Sparringpartner
Binnen hun investeringsproces gebruiken de meeste vermogensbeheerders (76%) AI met name als sparringpartner die ondersteuning biedt bij het ontwikkelen van ideeën en het doen van onderzoek.
70% zet AI in voor het verwerken van ongestructureerde en externe datasets. “Voorheen was dat een behoorlijk arbeidsintensieve taak”, aldus de onderzoekers.
Een ander populair toepassingsgebied is het detecteren van koop- en verkoopsignalen en het herkennen en voorspellen van markttrends (55%). Veel minder vermogensbeheerders (10%) gebruiken AI voor het uitvoeren van transacties.
“Nog minder bedrijven (5%) vertrouwen AI (semi-)autonome beslissingsbevoegdheid toe bij investeringsbeslissingen, zoals handels- en beleggingsaanbevelingen”, geeft Sharp aan.
Verhoogde operationele efficiëntie
De belangrijkste opbrengst van AI zit voorlopig in een verhoogde operationele efficiëntie (69%). Daarnaast geeft ruim de helft (55%) aan dat hun beslissingsproces is verbeterd.
Directe positieve impact op de kernactiviteiten van vermogensbeheerders is nog nauwelijks zichtbaar. “Er is tot nu toe nog maar beperkt bewijs onder de respondenten dat de technologie het beleggingsrendement heeft verbeterd (8%) of de volatiliteit van de portefeuille heeft verminderd (8%)”, zegt Sharp.
Gebrek aan kwalitatieve data
De voornaamste belemmering bij het doorlopen van het AI-adoptieproces is een gebrek aan kwalitatieve data (69%). Andere veelgenoemde uitdagingen zijn wet- en regelgeving (59%) en het integreren van de technologie in de bestaande infrastructuur (48%).
“De implementatiekosten en het beveiligen van de technologie zijn eveneens belemmeringen”, vertelt Sharp. “Dat geldt ook voor een gebrek aan talent, maar dit obstakel wordt niet zo vaak genoemd, waarschijnlijk omdat bedrijven gebruikmaken van leveranciers of gerichte werving.”
Voor zijn studie ondervroeg Mercer wereldwijd 131 vermogensbeheerders.