Analist Transactiemonitoring

Organisatie
Locatie
Utrecht
Opleidingsniveau
HBO
Arbeidsvoorwaarden
Marktconform
Zo ziet jouw baan eruit

Als analist transactiemonitoring bij de Volksbank in Utrecht draag jij jouw steentje bij aan de maatschappij. Jij gaat de strijd aan tegen financiële criminaliteit, door betalingstransacties te monitoren op signalen die mogelijk wijzen op witwassen en terrorismefinanciering. Wil je je eigen alerts en dossiers behandelen en tegelijkertijd onderdeel uitmaken van een hecht team waarin je fijn kunt samenwerken, sparren en ontwikkelen? Word dan onze collega!

Jij monitort betalingstransacties en beoordeelt en handelt zelfstandig alerts af. Met je team begin je iedere werkdag met een dagstart om de uitdagingen en bijzonderheden van die week te bespreken. Daarna ga je aan de slag met je eigen dossiers. Een zaak kan bij jou terechtkomen omdat er bijvoorbeeld wekelijks een verdachte hoeveelheid contant geld wordt gestort door een klant of omdat een zakelijke of particuliere klant onlangs slecht in het nieuws is geweest. Ook kan het zijn dat je een signaal uit de organisatie ontvangt, bijvoorbeeld doordat je collega’s van de afdeling Fraude aanwijzingen hebben voor grondig onderzoek. Je verzamelt informatie door middel van deskresearch en contact met de klant, je onderzoekt, analyseert en beoordeelt mogelijke risico’s en maakt een compleet beeld van het risicoprofiel van de klant door analyses te maken en conclusies te schrijven. Als er onduidelijkheden zijn ga je uitvraag doen. Je hebt de bevindingen van je onderzoek in eigen handen en je neemt beslissingen over risico’s en mogelijke vervolgstappen. Uiteraard maak je ook onderdeel uit van een hecht team waarin samenwerken en sparren vanzelfsprekend is. Dagelijks blijkt uit berichten in de media wat de relevantie van jouw werk. Jij en je collega’s houden de actualiteiten dan ook goed in de gaten. Nieuwsberichten zijn namelijk een belangrijke bron om witwassen en terrorismefinanciering op het spoor te komen. Het uiteindelijke doel van jou en je collega’s? Zorgen dat de risico’s van de Volksbank altijd in control blijven.

Hier kom je te werken
Je komt te werken in het serviceteam Transactiemonitoring. Dit team bestaat uit verschillende subteams en in totaal 65 medewerkers. Het serviceteam Transactiemonitoring is onderdeel van de Hub Klantintegriteit & Klantadministratie.

Wij zijn een lerende organisatie. Kennis opdoen en delen is essentieel in ons vakgebied. Je wordt hierin ondersteund door een onboarding programma en een gedegen inwerktraject. Daarnaast bieden we je regelmatig e-learnings en webinars aan om je kennis up-to-date te houden en organiseren we periodiek de leergang bestrijding witwassen en terrorismefinanciering van het Nederlands Compliance Instituut voor nieuwe medewerkers.

Jouw kwaliteiten
Grondig analyseren, het belang van de klant afwegen en snel schakelen: daar ben jij goed in. Jij werkt nauwkeurig, durft de knoop bij twijfel door te hakken, vindt het geen probleem om contact met een klant op te nemen en neemt verantwoordelijkheid voor je werk. In prioriteren en plannen ben je sterk. Je vindt het prettig om zelfstandig te werken, maar voelt je zeker ook onderdeel van het team en durft vragen te stellen. Kritisch als je bent, weet je onjuistheden snel te signaleren, hoofd- en bijzaken te scheiden en mogelijke risico’s te herkennen. Je beschikt ook over een gezonde dosis overtuigingskracht, daadkracht en inlevingsvermogen. En met jouw drive om te blijven leren en jezelf verder te ontwikkelen, ben je bij de Volksbank aan het juiste adres om te groeien als professional.

Verder heb je:

  • HBO werk- en denkniveau
  • Minimaal 2 jaar relevante werkervaring als analist op het gebied van financiële criminaliteit binnen een bank
  • Kennis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en je weet deze kennis te delen met je collega’s
  • Kennis van juridische bedrijfsstructuren
  • Ervaring met Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), Ongoing Due Diligence (ODD) en/of Quality Assurance (QA). Ervaring op meerdere gebieden is een nice to have, maar geen must;
  • Uitstekende communicatieve vaardigheden: jij schrijft belangrijke stukken kort en bondig in correct Nederlands, geeft en ontvangt feedback op passende wijze en schakelt direct met de klant, collega’s en stakeholders.


Wat krijg je van ons?
De salarisschaal voor deze functie loopt van €2.785,60 en €4.285,55 . Jouw salaris voor deze functie ligt tussen €3.214,16 en €4.285,55 bruto per maand op basis van 36 uur per week.
Daarnaast biedt de Volksbank interessante en flexibele secundaire arbeidsvoorwaarden:

  • Een 36-urige werkweek, flexibel in te delen met bijvoorbeeld 4x9.
  • Vakantiegeld en een dertiende maand, waarbij je via het individueel keuzebudget (IKB) zelf kiest wanneer je dit ontvangt.
  • 208,8 verlofuren o.b.v. fulltime dienstverband ongeacht je leeftijd.
  • Een goede collectieve pensioenregeling.
  • Alle vrijheid om zelf je ideale werkplek te bepalen. Thuiswerken is bij ons heel normaal.
  • Een persoonlijk opleidingsbudget van € 750,- per jaar, naast de standaard opleidingsmogelijkheden.
  • Iedere 5 jaar een budget van € 900,- om jouw thuiswerkplek in te richten.
  • Een NS-Business Card én een vergoeding per km als je naar werk fietst.
  • Een fietsplan om voordelig een fiets aan te schaffen.
  • Gedeeltelijk doorbetaald vrijwilligerswerk.
  • Een vitaliteitsprogramma met workshops en coaching voor jouw mentale en fysieke gezondheid.
  • Een laptop.

Word jij onze collega?
We nodigen je van harte uit om te solliciteren. En alvast één gouden tip: wees jezelf. Wij omarmen de diversiteit van al onze collega’s en zijn oprecht benieuwd naar jou. Voor meer informatie over de sollicitatieprocedure kun je terecht bij Floor Otten, recruiter, via 06 – 10 98 64 28.

Wij werken op een prettige manier samen met een aantal preferred suppliers. Acquisitie wordt daarom niet op prijs gesteld.

#hybride #LI-FO1 #klantintegriteit

Vacature informatie

Organisatie: de Volksbank

Locatie: Utrecht

Opleidingsniveau: HBO

Solliciteren